Диверсификация это распределение части вашего капитала между различными типами инвестиций и классами активов. Это создает портфель, который противостоит инвестиционному риску, поскольку убытки от одной инвестиции уравновешиваются прибылью от другой.
Диверсификация портфеля заключается в том, чтобы не принимать решения о вложении средств в один вид активов.
При инвестировании в акции диверсификация инвестиционного портфеля заключается во вложении средств в активы компаний из различных отраслей. При инвестировании средств в разные активы необходимо диверсифицировать, покупая активы с разным уровнем риска.
Это позволяет ограничить риск инвестирования только в высокорисковые активы, а также ограничить низкую прибыль при инвестировании только в безопасные активы, такие как казначейские облигации.
Почему так важна диверсификация портфеля?
Снижение инвестиционного риска позволяет избежать потери значительной части инвестиционного портфеля в случае резких изменений на рынке в периоды экономического спада. Различные типы активов ведут себя по-разному во время спадов.
Наличие в инвестиционном портфеле различных видов активов позволяет минимизировать потери в периоды спада в экономике. Чем меньше инвестиционный портфель зависит от одной компании или одного вида финансового актива, тем меньше он подвержен большим убыткам, когда данный вид актива будет не приобретать, а терять стоимость.
Диверсификация портфеля в долгосрочной перспективе
Инвестирование средств в долгосрочной перспективе регулируется несколько иными правилами, чем краткосрочное инвестирование. Диверсификация в долгосрочном инвестировании должна быть гораздо более обширной, особенно при вложении больших сумм денег. Длительный инвестиционный период – это период от нескольких до нескольких десятков лет.
При таком сроке инвестирования в начальный период реализации инвестиций диверсификация должна основываться на покупке значительно большего количества активов с более высоким риском, но и гораздо более высокой возможной прибылью.
В долгосрочной перспективе вы можете рассчитывать на прибыль даже в период периодических спадов на финансовых рынках. Чем дольше период накопления прибыли от вложений, тем больший объем диверсификационных активов следует приобретать в рамках гораздо более безопасных активов. К таким активам относятся, в том числе, облигации крупнейших корпораций или облигации стабильных стран. Такие активы наименее подвержены снижению стоимости.
Диверсификация в короткие сроки
В краткосрочной перспективе инвестиции, скорее всего, будут охватывать один рынок, например, акции или валюту. При таком инвестировании диверсификация заключается в том, чтобы не сосредотачиваться только на одном виде активов, например, на одном виде валюты или акциях одной компании. Количество активов в инвестиционном портфеле всегда должно зависеть от суммы вложенных денег.
